怎么判定為非法集資

法律主觀：

非法集資罪 是指 以非法占有為目的 ，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。 (一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強(qiáng)調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無法對司法實(shí)踐中大量存在的單位(既可以是一個單位單獨(dú)實(shí)施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實(shí)施)實(shí)施的 非法集資行為 通過《刑法》來規(guī)范。 (二)犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、 直接責(zé)任人 員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個人的認(rèn)識和意志。 (三)犯罪客體是國家金融管理秩序。非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運(yùn)作過程，即以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者(股東、債權(quán)人)，往往是人數(shù)眾多，涉案金額大，嚴(yán)重破壞國家金融管理秩序。 (四)犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。主要是以非法發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會不特定對象募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予其他回報(bào)。其實(shí)簡單一點(diǎn)理解，非法集資當(dāng)中擔(dān)保人的法律責(zé)任，擔(dān)保人主要要承擔(dān)自己擔(dān)保的一些責(zé)任，比如說對債務(wù)債權(quán)責(zé)任，擔(dān)保人肯定是要 承擔(dān)連帶責(zé)任 的。擔(dān)保人的法律責(zé)任，需要根據(jù)合同的具體內(nèi)容和擔(dān)保人在當(dāng)中起到的作用來處理。

法律客觀：

《刑法》第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。 第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法集資罪的認(rèn)定

非法集資罪是指以非法方式向公眾募集資金，承諾高額回報(bào)或者不承諾回報(bào)，或者虛構(gòu)事實(shí)，欺騙、誤導(dǎo)投資人，非法占有集資資金，數(shù)額較大，情節(jié)嚴(yán)重的犯罪行為。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十四條規(guī)定，非法集資罪的認(rèn)定需要滿足以下條件：

1. 非法募集資金的行為：指以非法方式向公眾募集資金，包括但不限于虛構(gòu)項(xiàng)目、虛構(gòu)利潤、虛構(gòu)收益等欺騙投資人。

2. 欺騙、誤導(dǎo)投資人：指虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，或者承諾高額回報(bào)或不承諾回報(bào)等手段，欺騙、誤導(dǎo)投資人。

3. 非法占有集資資金：指將募集的資金用于非法用途或者以個人名義占有集資資金，使投資人無法收回投資本金和利息。

4. 數(shù)額較大，情節(jié)嚴(yán)重：指集資數(shù)額較大，或者造成較大的社會影響，或者給投資人造成較大的經(jīng)濟(jì)損失等情節(jié)嚴(yán)重的情況。

綜上所述，非法集資罪的認(rèn)定需要同時滿足以上四個條件。在實(shí)際操作中，公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)和法院會根據(jù)案件具體情況，綜合考慮各種因素，進(jìn)行認(rèn)定。如果您遇到類似的問題，建議及時咨詢專業(yè)律師，以便更好地保護(hù)自己的權(quán)益。

【法律依據(jù)】：

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第二十八條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；

（四）造成惡劣社會影響的；

（五）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

第四十九條

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

（一）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；

（二）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

非法集資罪的法律規(guī)定是怎么樣的？

一、非法集資罪的法律規(guī)定是怎么樣的? 多少人以上算非法集資行為? 非法集資可以是個人，也可以是單位，如果是單位，要150人以上。 非法集資：利用不法手段集資(如：高息，高回報(bào)等)。 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的; 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的。 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的; 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。 二、非法集資的概念 根據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為; 使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”： (一)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的; (二)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的; (三)攜帶集資款逃匿的; (四)將集資款用于違法犯罪活動的。 (五)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的; (六)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的; (七)拒不交代資金去向，逃避返還資金的; (八)其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。 個人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”;數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”;數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于 行賄 、贈與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。 非法集資罪，他的犯罪主體可以是自然人，也可以是單位，其次就是非法集資罪，他必須是從事了，向公眾吸收存款，或者是變相的吸收存款的行為

條例規(guī)定經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的該怎么操作

一般都是先成立專案組,然后制定處理方案,之后收集證物隨后就是對受害人進(jìn)行問詢,如果集資的數(shù)額較大則會需要一段時間進(jìn)行處理。

非法集資的新聞在報(bào)紙或者網(wǎng)上是可以看到的,不少人參與到了其中,同時也是造成了不小的損失,為了打擊非法集資犯罪行為,保護(hù)大家的財(cái)產(chǎn)安全,國家也相繼出臺了法律對于非法集資案件怎么處理辦法也做了明確的說明,但是具體的處理辦法是什么樣的,感興趣的可以隨我去了解一下。

一、非法集資案件怎么處理辦法

案件受理實(shí)行屬地管理,由行業(yè)主(監(jiān))管部門負(fù)責(zé)具體辦理。行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度,確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作,區(qū)別不同情況進(jìn)行處理。非法集資案件一般處置程序?yàn)?

1、成立專案組。

2、制定處置方案。

3、公告取締。

4、債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

5、資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評估。

6、資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

7、集資款項(xiàng)清退。

案件調(diào)查取證由省級人民政府組織,行業(yè)主(監(jiān))管部門主辦。省級人民政府應(yīng)組織、督導(dǎo)各相關(guān)部門依據(jù)工作職責(zé)和實(shí)際需要,及時開展涉嫌非法集資案件調(diào)查取證。

對案情單一、主(監(jiān))管部門職責(zé)明確的涉嫌非法集資案件,公安機(jī)關(guān)、行業(yè)主(監(jiān))管部門應(yīng)在職權(quán)范圍內(nèi)開展調(diào)查工作。

二、非法集資如何立案

立案偵查由公安機(jī)關(guān)主辦,行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。省級人民政府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo),提高辦案效率和質(zhì)量。

公安機(jī)關(guān)根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索,對符合立案條件的,依法立案偵查,并向省級人民政府報(bào)告。

三、非法集資案件出現(xiàn)了哪些新特征

1、非法集資方式變化多樣。犯罪分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等旗號,由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化。

2、多種犯罪行為相互交織。犯罪分子將非法集資與傳銷、合同詐騙等經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為相互交織在一起,采用傳銷手段首先對集資人員進(jìn)行洗腦,許諾種種優(yōu)惠條件和獲利模式,然后再引誘集資,層層下套。一般在集資初期,犯罪分子往往積極“兌現(xiàn)”回報(bào)承諾,騙取信任,吸引更多的人踴躍加入,集資規(guī)模迅速呈幾何級放大。

3、非法集資宣傳不惜血本,利用媒體造勢。如聘請明星代言,在一些媒體上刊登專訪文章,利用報(bào)道宣傳不法企業(yè)的“業(yè)績”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈;雇傭業(yè)務(wù)員竄入社區(qū)散發(fā)傳單,傳播集資信息;舉辦各種活動,并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利,讓參與人員先嘗到甜頭,為非法集資活動宣傳“現(xiàn)身說法”。

本文介紹了反集資詐騙法中,對于非法集資案件怎么處理辦法,相信大家也都有了了解,非法集資帶來的危害是非常大的,需要大家小心謹(jǐn)慎,謹(jǐn)防自己落入非法集資的漩渦,這也是防止自己受到損失。當(dāng)然,法律層面的打擊是非常重要的,但是也需要大家積極主動的預(yù)防,兩者有機(jī)的結(jié)合,才能更進(jìn)一步的遠(yuǎn)離非法集資。