我國與商業(yè)銀行有關(guān)的法律

法律主觀：

一、違反市場準入規(guī)定的法律責任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第44條規(guī)定，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由中國銀監(jiān)會予以取締;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，由中國銀監(jiān)會沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。二、違反經(jīng)營管制規(guī)定的法律責任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第45條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由中國銀監(jiān)會責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的;(2)未經(jīng)批準變更、終止的;(3)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的;(4)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。三、違反誠實經(jīng)營和審慎經(jīng)營義務(wù)的法律責任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第46條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由中國銀監(jiān)會責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：(1)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;(2)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;(3)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;(4)未按照規(guī)定進行信息披露的;(5)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;(6)拒絕執(zhí)行本法第37條規(guī)定的強制整改措施的。四、違反提交財務(wù)資料義務(wù)的法律責任銀行業(yè)監(jiān)督管理法第47條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處10萬元以上30萬元以下罰款。所謂“不按照規(guī)定提供”，實踐中包括拒絕提供、遲延提供、提供不完全和提供不真實等情形。五、補充性制裁措施銀行業(yè)監(jiān)督管理法第48條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第43條至第46條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：(1)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;(2)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款;(3)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

銀行法律法規(guī)

法律分析：商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益。商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

法律依據(jù)：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 第一條：為了保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，制定本法。

銀行法律法規(guī)的內(nèi)容有哪些

法律客觀：

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三條 商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)： （一）吸收公眾存款； （二）發(fā)放短期、中期和長期貸款； （三）辦理國內(nèi)外結(jié)算； （四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； （五）發(fā)行金融債券； （六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； （七）買賣政府債券、金融債券； （八）從事同業(yè)拆借； （九）買賣、代理買賣外匯； （十）從事銀行卡業(yè)務(wù)； （十一）提供信用證服務(wù)及擔保； （十二）代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)； （十三）提供保管箱服務(wù)； （十四）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。 經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。 商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

一、商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

商業(yè)銀行的法律法規(guī)主要有：《人民銀行法》，《商業(yè)銀行法》，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，《貸款通則》G2PR

二、商業(yè)銀行法對貸款規(guī)定

法律分析：1、貸款業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略。由于商業(yè)銀行屬于高風行業(yè)。因此。多數(shù)商業(yè)銀行都將安全性．．穩(wěn)健性作為發(fā)展戰(zhàn)略的核心主導思想。在安全性．穩(wěn)健性原則的指導下。根據(jù)自身市場定位的不同。制定具體的發(fā)展戰(zhàn)略。2、貸款審批的分級授權(quán)。貸款審批的分級授權(quán)是商業(yè)銀行信貸管理的一個重要方面。授權(quán)的安排由董事會提出統(tǒng)一原則。由商業(yè)銀行的最高管理層負責具體操作并將貸款審批分級授權(quán)的安排報董事會批準。貸款審批的授權(quán)是根據(jù)信貸部門的層次．每一層次信貸部門信貸人員的職務(wù)．工作能力．工作經(jīng)驗和工作業(yè)績以及所負責的具體貸款業(yè)務(wù)的特點。決定每個信貸部門層次和每位信貸人員的貸款審批品種和貸款審批權(quán)限。商業(yè)銀行的貸款審批通常由三個層次組成。最高層次是商業(yè)銀行董事會的貸款審批權(quán)。董事會一般對金額特別大．期限特別長的貸款和一些特別的貸款進行審批；第二層為銀行信貸委員會的貸款審批權(quán)。信貸委員會一般對金額大和期限長的貸款進行審批；第三層為一般信貸人員的貸款審批權(quán)。一般信貸人員通常對大量的日常貸款進行獨立或集體審批。3、貸款的期限結(jié)構(gòu)和品種結(jié)構(gòu)。商業(yè)銀行貸款的期限結(jié)構(gòu)是指短期貸款．中長期貸款和長期貸款在商業(yè)銀行貸款總額＇中的比重。商業(yè)銀行貸款期限結(jié)構(gòu)的確定。主要受資金來源的期限構(gòu)成以及借款人的生產(chǎn)周期兩個因素影響。貸款的品種結(jié)構(gòu)是指各類貸款在商業(yè)銀行貸款總額中的比重。貸款的品種結(jié)構(gòu)主要取決于商業(yè)銀行的市場定位。法律依據(jù)：《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十四條商業(yè)銀行根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展的需要，在國家產(chǎn)業(yè)政策指導下開展貸款業(yè)務(wù)。第三十五條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當實行審貸分離、分級審批的制度。第三十六條商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當提供擔保。商業(yè)銀行應(yīng)當對保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進行嚴格審查。經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。第三十七條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當與借款人訂立書面合同。合同應(yīng)當約定貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項。

三、商業(yè)銀行貸款方面有什么法律法規(guī)

商業(yè)銀行的法律法規(guī)主要有：《人銀行法》，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，《貸款通則》G2PR

銀行中的法律工作有哪些

一、銀行中的法律工作有哪些

應(yīng)當按照規(guī)定支付，但多出來的部分，開發(fā)商要承擔

二、想知道銀行里哪些工作與法律有關(guān)?涉及哪些法規(guī)?

銀行有法律部，主要是審銀行與客戶或交易對手簽的各種合同的，也給新

什么法規(guī)都可能用上，但最主要的還是經(jīng)濟法。

銀行法規(guī)包括：

《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《擔保票據(jù)法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民幣管理條例》、《儲蓄管理條例》、

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《公司法》、《證券法》、《基金管理法》，以及人民幣銀行結(jié)算賬戶管相關(guān)。

三、關(guān)于銀行的法律有哪些?

關(guān)于銀行的法律，具體如下：1、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，是為保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行，維護金融秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展制定。由全國人大常委會于1995年9月10日發(fā)布并實施；2、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，在2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。它的主要目的是通過金融監(jiān)管的專業(yè)化分工，進一步加強銀行業(yè)的監(jiān)管、降低銀行風險，維護國家金融穩(wěn)定和保護廣大人民群眾的財產(chǎn)安全；3、《中華人民共和國票據(jù)法》為了規(guī)范票據(jù)行為，保障票據(jù)活動中當事人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，制定本法。在中華人民共和國境內(nèi)的票據(jù)活動，適用本法。所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。票據(jù)活動應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)，不得損害社會公共利益。票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項承擔票據(jù)責任；4、《中華人民共和國中國人民銀行法》，中華人民共和國中國人民銀行法是為了確立中國人民銀行的地位，明確其職責，保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行，建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系，維護金融穩(wěn)定，制定本法。2003年12月27日，《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改〈中華人民共和國中國人民銀行法〉的決定》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議于通過《中華人民共和國中國人民銀行法》，自2004年2月1日起施行。

四、想知道銀行里哪些工作與法律有關(guān)?涉及哪些法規(guī)？

銀行有法律部，主要是審銀行與客戶或交易對手簽的各種合同的，也給新產(chǎn)品出具法律意見。

什么法規(guī)都可能用上，但最主要的還是經(jīng)濟法。

銀行法規(guī)包括：

《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《擔保法》、《反法》、《票據(jù)法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民幣管理條例》、《儲蓄管理條例》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《公司法》、《證券法》、《基金管理法》，以及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等都和銀行相關(guān)。

商業(yè)銀行信用卡監(jiān)督管理法第70條規(guī)定

商業(yè)銀行信用卡監(jiān)督管理法第70條規(guī)定

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條在特殊情況下，確認信用卡欠款金額超出持卡人還款能力、且持卡人仍有還款意愿的，發(fā)卡銀行可以與持卡人平等協(xié)商，達成個性化分期還款協(xié)議。個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過5年。

雙方達成一致意見并簽署分期還款協(xié)議的，發(fā)卡銀行及其發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當停止對該持卡人的催收，持卡人不履行分期還款協(xié)議的情況除外。達成口頭還款協(xié)議的，發(fā)卡銀行必須留存錄音資料。錄音資料留存時間至少截至欠款結(jié)清日。

擴展資料：

商業(yè)銀行經(jīng)營信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當依法保護客戶合法權(quán)益和相關(guān)信息安全。未經(jīng)客戶授權(quán)，不得將相關(guān)信息用于本行信用卡業(yè)務(wù)以外的其他用途。

本辦法所稱收單銀行，是指依據(jù)合同為特約商戶提供信用卡收單業(yè)務(wù)服務(wù)或為信用卡收單業(yè)務(wù)提供結(jié)算服務(wù)，并承擔收單業(yè)務(wù)風險管理相關(guān)責任的商業(yè)銀行。

參考資料來源：

百度百科-《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

信用卡產(chǎn)業(yè)的主要監(jiān)管方式

商業(yè)銀行作為穩(wěn)健運行的機構(gòu)，其信用卡業(yè)務(wù)在用戶要求、賬戶開立程序、業(yè)務(wù)管理、風險防范等方面接受人民銀行、銀保監(jiān)會的嚴格監(jiān)管；而部分非銀行支付機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)的小貸機構(gòu)在提供與信用卡功能相同的虛擬信用支付服務(wù)時，則主要受地方金融管理局監(jiān)管。

法律依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第九十一條商業(yè)銀行應(yīng)當制定明確的信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理規(guī)劃，建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、授權(quán)管理和風險管理體系、組織、制度、流程和崗位，明確分工和相關(guān)職責。

商業(yè)銀行可以基于自愿和保密原則，對信用卡業(yè)務(wù)中出現(xiàn)不良行為的營銷人員、持卡人、特約商戶、服務(wù)機構(gòu)等有關(guān)風險信息進行共享，加強在風險管理方面的合作。

銀監(jiān)局關(guān)于信用卡的監(jiān)管要求

法律分析：為規(guī)范商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)，保障客戶及銀行的合法權(quán)益，促進信用卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律法規(guī)，制定《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》。

法律依據(jù)：《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

第十四條 本辦法所稱收單業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)，是指與收單銀行或收單業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行簽約協(xié)助其提供信用卡收單業(yè)務(wù)服務(wù)的法人機構(gòu)或其他組織。

第十五條 商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對象不同，分為個人卡和單位卡。其中，單位卡按照用途分為商務(wù)差旅卡和商務(wù)采購卡。

商務(wù)差旅卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構(gòu)或其他組織簽訂合同建立差旅費用報銷還款關(guān)系，為其工作人員提供日常商務(wù)支出和財務(wù)報銷服務(wù)的信用卡。

商務(wù)采購卡，是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機構(gòu)或其他組織簽訂合同建立采購支出報銷還款關(guān)系，為其提供辦公用品、辦公事項等采購支出相關(guān)服務(wù)的信用卡。

商業(yè)銀行信用卡的監(jiān)管機制的介紹就聊到這里吧。